Incrementando la seguridad para operaciones con criptomonedas

Esta semana las autoridades de la Unión Europea publicaron un borrador de proyecto de ley que tiene como objetivo regular el sector de las criptomonedas en Europa. El documento de 50 páginas busca impulsar un seguimiento más estricto para las operaciones que involucren criptoactivos, de esta manera, buscan reducir el número de actividades ilícitas.

“El objetivo de este paquete es mejorar la detección de transacciones y actividades sospechosas y colmar las lagunas utilizadas por los delincuentes para blanquear ingresos ilícitos o financiar actividades terroristas a través del sistema financiero”.

Uno de los requisitos principales que se exige en el documento es que todas las empresas y proveedores de servicios de criptomonedas deban recopilar la mayor cantidad de datos posibles sobre el usuario que hace la transacción y el que la recibe, detallando nombres de los emisores, direcciones, fechas de nacimiento y números de cuentas.

Igualmente, se explica que las empresas deberán compartir este tipo de información con las autoridades cuando las transacciones sean superiores a 1.000 euros. Esta estrategia es conocida como la “regla del viaje” y es parte de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en base a esto, las operaciones con activos digitales podrán ser más rastreables.

“La propuesta amplía el alcance del Reglamento 2015/847 para incluir transferencias de criptoactivos realizadas por proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), además de las disposiciones actuales sobre transferencia de fondos”.

Cabe resaltar que esta regla del viaje fue exigida en suelo europeo desde el año 2019, siguiendo las recomendaciones del GAFI para tener un mejor control de las nuevas tecnologías y de sus proveedores.

Prohibición de las wallets anónimas

Siguiendo con este objetivo, el proyecto de ley incluye una propuesta que prohíbe el uso de wallets anónimas, debido a que las plataformas de criptomonedas no podrán realizar cualquier operación que no tenga alguno de los datos exigidos. Esto va de la mano con la prohibición existente que hizo la Unión Europea a las cuentas bancarias anónimas para el mundo de las criptomonedas.

Así mismo, explican que actualmente son pocos los proveedores de servicios de criptomonedas que cumplen con todos los requisitos y normas KYC y AML impuestas por la Unión Europea. Por eso, el nuevo proyecto de ley obligará a las plataformas de criptomonedas a incrementar sus niveles de verificación de usuarios.

“Las enmiendas de hoy garantizarán la trazabilidad total de las transferencias de criptoactivos, como bitcoin, y permitirán la prevención y detección de su posible uso para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo”.

¿Piensas que estas medidas brindarán mayor seguridad en las operaciones? ¿Crees que eliminar las wallets anónimas cambiará el panorama de la industria de criptomonedas en Europa? Comparte tus opiniones con nosotros en la sección de comentarios.

 

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