El consejo de ministros irlandés aprobó un proyecto de ley para luchar contra el financiamiento a terroristas y el lavado de dinero, en el cual está incluido regulaciones al uso de criptomonedas para evitar que sean utilizadas con este fin. Según el reporte del medio de noticias Irish Times, el propósito de este proyecto es cumplir con la Quinta Directiva de la Unión Europea que entró en vigor en julio de 2018.

De aprobarse esta ley, las instituciones financieras tendrán que tomar medidas más estrictas a la hora de recibir nuevos clientes, además de prohibir la apertura de cuentas anónimas. Así mismo, se permitirá que la Garda (policía nacional de Irlanda) y la Criminal Assets Bureau tengan acceso a los registros del banco de ser necesarios en alguna investigación contra legitimación de capitales.

El Ministro de Justicia irlandés, Charlie Flanagan, en un comentario en relación al tema expresó: “Los criminales pretenden aprovecharse de las fronteras abiertas de la UE y por esta razón las medidas que abarquen toda la unión son indispensables. Irlanda enérgicamente apoya las disposiciones en la Quinta Directiva de la UE sobre el lavado de dinero”  

Quinta Directiva de la UE

El ministro afirmó que el gobierno de Irlanda está dispuesta a apegarse a las estipulaciones de la Quinta Directiva y tomar las medidas necesarias para luchar para que este tipo de criminales reciban su condena. Al respecto, Flanagan dijo: Mi mensaje para los criminales es claro: aquellos que estén envueltos en corrupción o lavado de dinero en Irlanda no van a evitar el castigo”.

De esta manera, Irlanda cumple con el plazo que dio el Consejo Europeo para que todos los miembros de la unión cumplan con la directiva. Según el comunicado oficial: “Los Estados Miembros tendrán que implementar estas nuevas reglas en su legislación nacional antes del 10 de enero de 2020”. En este mismo comunicado se especifica que las mejoras en esta directiva  incluyen:

“…limitar el uso de pagos anónimos a través de tarjetas pre-pagadas; incluyendo plataformas de intercambio de monedas virtuales bajo el alcance de las reglas contra el lavado de dinero”.

Finalmente, la preocupación por la legitimación de capitales y el financiamiento a grupos terroristas han estado presentes en todo el mundo desde mucho antes de la aparición de la tecnología blockchain. De una u otra manera, los gobiernos buscan frenar estas actividades criminales. El auge de la utilización de criptoactivos en todos los ámbitos económicos es atrayente incluso para las organizaciones que operan fuera de la ley. Por esta razón, es importante la creación de leyes que frenen el uso de esta nueva tecnología para fines ilícitos para que los usuarios de sus múltiples aplicaciones no hagan uso indebido de éstas e influyan negativamente en la popularidad de las criptomonedas.

¿Opinas que se están tomando medidas suficientes para detener el lavado de dinero con el uso de criptomonedas?¿Qué países crees que sean más seguros en este sentido? No olvides dejarnos tu opinión en la sección de comentarios.

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