Desde finales de marzo, cuando la pandemia global por el COVID-19 paralizó muchas economías, el atractivo de las criptomonedas ha crecido. Varias estadísticas muestran el creciente interés desde aplicaciones de wallets hasta volúmenes de intercambio P2P. De muchas maneras, este interés en bitcoin y el altcoins es evidencia de que las políticas de los bancos centrales están fallando. Muchos inversores profesionales, así como personas comunes, están perdiendo la confianza en los sistemas de monedas fiat.

Sin embargo, muchos de los que están considerando la idea de invertir en alternativas con criptomonedas están siendo víctimas de estafas. Parece que hay más sitios web de estafa en el ecosistema de los criptoactivos que negocios confiables.

Resulta que los criminales también aprecian la dinámica cambiante y están conscientes de que invertir en bitcoins es la nueva moda. De hecho, el FBI emitió una alerta en abril advirtiendo a los potenciales inversores que estén atentos con los fraudes relacionados con criptomonedas.

El inicio de severas medidas de cuarentena significó que las personas confinadas al hogar de repente tuvieron más tiempo para explorar y experimentar con diferentes propuestas de inversión. El reto ahora es averiguar si los sitios relacionados con criptoactivos son genuinos o no.

En la mayoría de casos, parece que las estafas relacionadas con bitcoin emplean tácticas similares usadas por agrupaciones de crimen organizado para atraer a las víctimas. Hay algunos indicios que los inversores necesitan conocer para identificar a los sitios web de criptomonedas potencialmente fraudulentos.

El señuelo del ingreso pasivo

Cualquier sitio fraudulento no sería interesante si falla en prometer buenas ganancias a los inversores por hacer casi nada. La típica estafa comienza diciendo a un inversor que con un pequeño depósito, se le garantizará ganancias de 10% o más mensualmente. Como un atractivo extra, se dice al inversor que el interés ganado será incrementado cada mes.

Aún así, la sola mención de los ingresos pasivos garantizados puede no ser suficiente para tentar a muchos inversores. Por eso, para obtener más personas interesadas, el sitio web fraudulento también promete a los inversores un camino rápido para convertirse en el siguiente cripto millonario. Frecuentemente, se muestran en este tipo de sistemas a personalidades importantes y empresarios que se volvieron ricos después de invertir en bitcoin. La oportunidad de convertirse en el próximo millonario es suficiente para aplacar cualquier preocupación sobre la volatilidad del mercado de las criptomonedas que el inversor potencial podría tener. 

Los criminales también están conscientes de que algunos en su mercado objetivo pueden tener dudas en invertir en una entidad desconocida. Para solucionar esto, los sitios web criminales a menudo muestran logos de organizaciones con buena reputación. El objetivo es ganar la confianza de más inversores cautelosos.

Por lo tanto, cuando una página web muestra el logo de Visa o Mastercard, los inversores ingenuos creerán que esto es un respaldo. Tales percepciones usualmente borran cualquier duda que pueda tener un inversor inexperto. La infame estafa de PlusToken tenía fotos del Príncipe Carlos de Reino Unido junto a uno de los cerebros de la organización. Este fraude logró robar millones de dólares a miles de inversores desprevenidos. 

Luego, también se usan testimonios de otros inversores que ya han tenido ganancias irreales para convencer a los inversores ingenuos de deshacerse de sus fondos. Historias de personas reales que que convirtieron una inversión de $250 en más de $10.000 en menos de un mes ayuda a convencer a los nuevos inversores de unirse. No importa que no haya manera de verificar esto porque los criminales también saben que muchas personas quieren dinero fácil.

Un proceso de registro poco riguroso

Si un inversor muerde el anzuelo (y muchos lo hacen) se les pide registrar o abrir una cuenta “gratis”. Para completar el proceso, se pide a los inversores que depositen fondos necesarios para activar la cuenta de intercambio. Después de eso, los fondos pueden ser convertidos en bitcoin u otras criptomonedas.

Sin embargo, una vez que se hace la transferencia, el inversor realmente pierde el control de los fondos en la plataforma de inversión virtual. En este punto, el inversor está a merced de la compañía de inversión. Si la compañía decide hacer una estafa de salida no habrá a quién acudir.

Mientras tanto, cuando se habla de las señales usuales de sitio fraudulentos en un grupo de Whatsapp, un usuario dice que el proceso de registro de los estafadores a veces falla en generar un correo de verificación. Incluso más extraño es obtener una cuenta verificada sin ninguna forma de KYC. Otro usuario dice que otras señales incluyen promesas de “ganancias súper altas de $120 en menos de 24 o 48 horas, usualmente 120% o 150%”.

No obstante, todos los sitios web de estafas con criptomonedas tienen una cosa en común, promesas de inversiones sin riesgos, lo cual no es posible. Cualquier forma de inversión conlleva riesgos, mientras mayor sea el rendimiento esperado mayor es el riesgo de perderlo todo. Cada inversor potencial debe estar al tanto de este hecho para que no sea engañado.

¿Conoces otros indicios de un potencial sitio web fraudulento de criptomonedas? Comparte tu opinión en la sección de comentarios.

Artículo original escrito por Terence Zimwara para News.bitcoin.com

Traducido por Carlos Hernández-Bitter para Pandanoticias.xyz

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