Nuevo informe ofrece alertas de bandera roja

Para el organismo intergubernamental de control global del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, GAFI, establecer pautas internacionales para prevenir actos ilegales y el daño que ocasionan a la sociedad es de vital importancia.  

Desde su aparición, los activos digitales se están utilizando para ofrecer múltiples beneficios a los ciudadanos, pero también han sido muy llamativos para quienes cometen actividades indebidas como ciberataques, contrabando ilegal de armas, evasión fiscal y de sanciones, fraude, explotación infantil, trata de personas y tráfico de drogas.

Como respuesta a esta problemática y en la búsqueda de hacerle frente, el GAFI publicó un informe titulado: “Indicadores de bandera roja de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo”, para contribuir con esta lucha global que afecta a todas las naciones del mundo de igual manera. 

En este se explica las señales de alerta roja que indican actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo con los activos digitales, y que servirán para que las autoridades puedan identificarlas, ya que el informe está basado en más de 100 casos de estudios reunidos por miembros de la Red Global del GAFI.

Aspectos clave

La publicación posee aspectos clave que servirán de ayuda a la hora de identificar operaciones sospechosas no sólo para entidades gubernamentales, sino también para quienes proveen servicios con criptomonedas. Las alertas a tomar en cuenta involucran las siguientes pautas:

  Tamaño de la transacción: si la cantidad y la frecuencia no tienen una explicación comercial lógica.

  Patrones de transacción: que son irregulares o poco comunes que pueden insinuar una actividad delictiva.

  Características tecnológicas que aumentan el anonimato: como por ejemplo el uso de sitios web de intercambios P2P, servicios de mezcla, volteo, o criptomonedas mejoradas por el anonimato.

  Perfiles de remitente o destinatario: un comportamiento inusual puede sugerir una actividad delictiva.

  Fuente de los fondos o riqueza: que puede relacionarse con actividades delictivas.

  Riesgos geográficos: los criminales pueden aprovecharse de aquellos países con medidas nacionales débiles o inexistentes para los activos digitales.

Esta iniciativa resulta ser el producto de la colaboración de los Miembros del GAFI en todo el mundo, y pretende ser una herramienta práctica tanto para el sector público como privado en la identificación, detección y prevención de actividades delictivas que involucran lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y las criptomonedas. Así mismo, resultará útil para que las unidades de inteligencia financiera, organismos encargados, fiscales y reguladores estudien las transacciones sospechosas y supervisen el cumplimiento de las normativas.

¿Cómo te parece el informe publicado por GAFI? ¿Crees que este contribuya con la oportuna detección de las actividades ilícitas con los activos digitales? Queremos conocer tu opinión, déjanos tus comentarios en nuestra sección.

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