Sistema para garantizar el cumplimiento

La oficina de Patentes y Marcas de los Estados Unidos le aprobó una patente a Coinbase, exchange de criptomonedas norteamericano, con el fin de que este implemente un sistema que pueda detectar y notificar aquellas cuentas que puedan estar relacionadas con actividades ilícitas.

Este sistema consiste en un modelo que otorga una puntuación a cada una de las cuentas de acuerdo a lo establecido en las políticas del exchange, de esta manera, el sistema compara los puntajes otorgados y determina que cuenta cumple con los requisitos solicitados.

Seguidamente, luego de saber que cuenta cumple con las políticas del exchange y cuál no, el sistema evalúa mediante un método de retroalimentación, si la cuenta es buena o mala y en base a esto, se toma la decisión de cerrar la cuenta o no. La solicitud afirma que mediante un investigador se puede hacer el debido seguimiento a las transacciones para saber si alguna de las partes está involucrada en actividades ilegales o no.

“Por ejemplo, puede ser relativamente fácil determinar que una parte que envía o recibe el pago está en el negocio de realizar servicios en línea que pueden ser ilegales”.

En caso de que una cuenta sea determinada como sospechosa, el sistema tiene una opción de acción correctiva, la cual permite al usuario introducir la información faltante o corregirla para volverse a evaluar, esto con el fin de no cerrar las cuentas de forma arbitraria.

La solicitud detalla los requisitos que el sistema va a tomar en cuenta a la hora de evaluar la veracidad de las cuentas de los usuarios, tomando en cuenta la edad del usuario titular de la cuenta, el saldo de la cuenta, el volumen de transacciones de la cuenta, la cantidad de dispositivos que utiliza el usuario para entrar a la cuenta, la ubicación geográfica del usuario, si se cumplió con los pasos para verificar la cuenta correctamente, entre otros.

Noticias sobre Coinbase

Hace unos meses se comunicó que el exchange de criptomonedas, Coinbase, brindará soporte al token de Telegram, Gram (GRM), una vez que éste sea lanzado, así como también a otras dos criptomonedas, las cuales son Solana (SOL) y Orchid (OXT), esto se planea realizar dentro de la plataforma Coinbase Custody, la cual está regulada por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York.

Estos soportes estarán sujetos a la evaluación interna por parte de Coinbase Custody y la respectiva aprobación regulatoria, aclara la empresa.

¿Qué te parece esta iniciativa para detectar cuentas ilícitas? ¿Esta medida ayudará para evitar transacciones indebidas? Comparte tus opiniones con nosotros en la sección de comentarios. 

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