Los 10 mayores bancos de EE.UU. han procesado involuntariamente transacciones en criptoactivos
Ciphertrace ofrece soluciones de inteligencia en criptomonedas para más de 87% de los activos virtuales existentes. Esta compañía monitorea cadenas de bloques y transacciones para detectar comportamiento irregular y lavado de dinero. El 16 de diciembre, la firma reveló que además de los 10 bancos más importantes en Estados Unidos, todas las instituciones financieras han procesado transacciones en monedas digitales sin saberlo. Ciphertrace afirma que los bancos están procesando cerca de 2 mil millones de dólares al año en transacciones no detectadas con criptoactivos. La firma de análisis de blockchain dice que los fondos provienen de negocios de servicios monetarios (MSBs pos sus siglas en inglés) que trabajan con criptomonedas como los exchanges y los servicios de intermediarios.
Según Ciphertrace, las instituciones financieras que procesan estas transacciones con criptomonedas sin estar conscientes de esto no están equipadas con la última tecnología para detectar tales transferencias. Normalmente, los bancos deben identificar las transacciones derivadas de los MSBs y reportar las transferencias al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Sin embargo, en el futuro cercano, Ciphertrace cree que los bancos necesitarán cumplir con los requerimientos de identificación relacionados con las criptomonedas de acuerdo con las últimas políticas regulatorias del GAFI. En noviembre, el regulador estadounidense confirmó que las monedas digitales como bitcoin deben cumplir con la regla de “Viaje” de la agencia.
“Las instituciones están expuestas a los riesgos relacionados con las criptomonedas porque no tienen manera de detectar las amenazas subyacentes”, opinó Dave Jevans, CEO de Ciphertrace.
Anticipando las nuevas regulaciones AML del GAFI
El informe de Ciphertrace viene luego de la última investigación de la firma que explica que dos tercios de los exchanges más importantes tienen “medidas KYC (Conoce a tu cliente por sus siglas en inglés) débiles”. Un exchange que tiene “medidas KYC débiles” permitió a los investigadores de Ciphertrace retirar alrededor de 0,25 BTC diariamente sin hacer preguntas. En el estudio, Ciphertrace destaca que “la mayoría de los exchanges no están equipados para manejar normas KYC básicas, y mucho menos cumplir con la exigente nueva ‘Regla de Viaje’ incluida en la nueva guía actualizada del GAFI”. La investigación de Ciphertrace subraya el hecho de que ha habido una reducción significativa en los crímenes con criptomonedas este año. Sin embargo, 2019 cuenta con una serie de pérdidas en los exchanges y hackeos que han costado a los inversores más de 4 mil millones de dólares hasta la fecha. Ciphertrace también señala que muchos exchanges han eliminado las criptomonedas centradas en la privacidad como preparación para las última guía del GAFI. La investigación explica:
“Anticipándose a las nuevas regulaciones AML del GAFI, muchos exchanges han eliminado preventivamente sus monedas privadas; aún así, 32% de los exchanges, incluyendo los que están determinados a tener normas KYC débiles, todavía tienen monedas privadas listadas”.
Por los últimos dos años, las regulaciones vinculadas con las criptomonedas se han incrementado dramáticamente y los startups en análisis de blockchain están monitoreando la mayoría de las redes públicas de las cadenas de bloques populares. El descenso en los crímenes con criptomonedas fue interrumpido por la pérdida de QuadrigaCX y los fraudes de Plustoken, pero sobre todo Ciphertrace cree que la regulación está frenando las actividades maliciosas con criptoactivos. “Ciphertrace había previamente especulado que el cambio de los robos directos a las estafas de salida y otros fraudes perpetrados por infiltrados indican que los exchanges han comenzado a invertir adecuadamente en el fortalecimiento de sus estructuras de TI”, concluye el estudio.
¿Que opinas de que Ciphertrace divulgue que 2 mil millones de transacciones de criptomonedas al año son procesados por los bancos sin saberlo? Comparte con nosotros tu opinión en la sección de comentarios.
Artículo original escrito por Jamie Redman para News.bitcoin.com
Traducido por Carlos Hernández-Bitter para Pandanoticias.xyz.
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