Violaciones a la Ley de Secreto Bancario

Así como fue informado a través del sitio oficial de la FinCEN, la entidad señala que el acusado violó la Ley de Secreto Bancario (BSA) al operar Helix (2014-2017) y Coin Ninja (2017- 2020), ambas empresas de servicios monetarios, sin estar registradas ante las autoridades; en base a esto, Harmon está siendo procesado actualmente por el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito de Columbia por cargos de conspiración por lavar dinero y por operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia.

En base a esto, la FinCEN presentó una multa de 60 millones de dólares en contra de Dean Harmon, quien es el fundador, administrador y operador de ambas empresas. Se detalla que ambas plataformas funcionaban como mezcladoras de criptomonedas, recibiendo bitcoins de una gran cantidad de medios. Entre 2014 y 2017, se detalla que Helix realizó cerca de 1.225.000 operaciones, recibiendo más de 311 millones de dólares.

Luego de la investigación, las autoridades lograron identificar solamente 356.000 transacciones del total, faltando la recopilación y verificación de nombres de clientes, direcciones y otros identificadores en más de 1.2 millones de transacciones. 

De igual manera, se informa que Harmon anunciaba sus servicios a través de internet como una manera para que los clientes financiaran productos ilegales de forma anónima, como drogas, armas y pornografía infantil, al igual que participó en transacciones con narcotraficantes, falsificadores y estafadores, así como con otros delincuentes.

Posteriormente, Harmon fundó y actuó como Director Ejecutivo de Coin Ninja, que operaba como una plataforma no registrada, ofreciendo los mismos servicios que Helix, donde durante sus años de trabajo eliminó la información de los clientes que recopiló.

Otros delitos de Harmon ante las autoridades

Según destaca el regulador estadounidense dentro de su guía regulatoria, todo administrador de criptomonedas se considera un transmisor de dinero, lo que quiere decir que tienen la obligación de estar registrados ante la FinCEN.

Igualmente, las entidades financieras registradas deben desarrollar e implementar un programa de cumplimiento contra el lavado de dinero, además de presentar periódicamente informes sobre el mantenimiento de los requisitos exigidos por la entidad gubernamental.

Haciendo referencia a esto, se dice que Harmon violó intencionalmente los requisitos de registro, programa y presentación de informes de la Ley de Secreto Bancario al no registrar sus entidades como empresas de servicios monetarios, al no implementar y mantener un programa efectivo contra el lavado de dinero y al no reportar las actividades sospechosas.

“Específicamente, la investigación demostró que el Sr. Harmon ignoró deliberadamente sus obligaciones bajo la BSA e implementó prácticas que permitieron a Helix eludir los requisitos de la BSA”.

¿Piensas que la sanción monetaria en contra de Harmon es justa? ¿Existen otras medidas para eliminar el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero? Comparte tus opiniones con nosotros en la sección de comentarios.

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